Курсовая работа: Особенности организации и поведения брокерских операций в России (34 стр.)

Содержание 

Введение 
1. Теоретические основы организации и поведения брокерских операций
1.1. Понятие и сущность брокерских операций
1.2. Виды брокерских операций
1.3. Нормативно-правовое регулирование организации и поведения брокерских операций
2. Анализ организации и поведения брокерских операций в России
2.1. История становления и развития рынка брокерских операций
2.2. Анализ и оценка динамики показателей развития рынка брокерских операций за 2006-2010 гг.
2.3. Проблемы и перспективы развития рынка брокерских операций
Заключение
Список литературы
Структурно-логическая схема курсовой работы
Тезисы

Введение 

Рынок брокерских операций России импульс для развития получил в пере-строечный период. Брокерский бизнес развивался не так, как в развитых странах, где сформировавшийся круг посредников создавал биржу. В России сначала ини-циаторы биржевой торговли создавали биржу, а после для организации торговли на ней подбирали посредников, поэтому основная часть брокерских компаний страны образовалась в середине 1990-х годов, а их число росло достаточно быстро. К концу 1997 г. в России насчитывалась 1561 компания, а в июле 1998 г. (за полгода) их число выросло на 25%.
Актуальность темы данной работы заключается в следующем. Аналитики считают, что современный рынок брокерских услуг в России может вырасти в 100 раз. Быстрые темпы развития брокерского бизнеса объясняются тем, что он высокотехнологичен, имеет огромный потенциал роста и не требует крупных средств для вложения. Желающим купить паи и совершать операции на бирже самостоятельно можно предлагать одну общую услугу — брокерское обслу-живание. Для этого не нужны лицензии, дорогое и сложное программное обеспечение, система ведения учета брокерских счетов. Все предоставляют брокеры, включая рекламные материалы и помощь в проведении образовательных семинаров. Клиентская база большинства брокерских компаний за последние годы удвоилась. На этот рынок стали более активно выходить банки и филиалы московских компаний.
Предмет исследования – брокерские операции.
Цель работы – исследование организации брокерских операций в России.
Задачи работы:
•    исследование теории брокерских операций и ее видов;
•    исследование развития рынка брокерских операций в России;
•    исследование проблем рынка брокерских операций в России;
•    исследование направлений решения данных проблем и перспектив его развития. Теоретическую и методическую базу работы составили труды отечественных и зарубежных ученых в области финансов и банковского дела.

Заключение

Особенностью биржевой торговли является то, что она ведется не самими продавцами или покупателями, а их представителями - биржевыми посредниками, которых в России делят на брокеров и дилеров. Формирование биржевых посредников в России идет достаточно быстрыми темпами, но совсем не так, как это происходило в развитых странах. Для них характерным было то, что вначале сформировался круг посредников, которые затем создавали биржу. В России же инициаторы биржевой торговли создавали биржу, а затем для организации торговли на ней подбирали посредников. Поэтому биржа вынуждена первоначально сформировать посреднические структуры, а затем вырабатывать для них определенные требования, заставляя посредников вести работу с клиентами и биржевую торговлю, основываясь на единых нормативных требованиях. Это объясняет то, что требования к биржевым посредникам на товарных, фондовых и валютных биржах могут отличаться.
Вместе с тем, на какой бы бирже ни работал брокер, им считают профессио-нального посредника, который в ходе биржевых торгов представляет клиента (продавца или покупателя) и совершает сделки от имени клиента и за счет клиен-та, от имени клиента, но за свой счет, от своего имени, но в интересах клиента и за счет клиента. За биржевое посредничество клиент платит брокеру комиссионное вознаграждение.
Брокерские операции - это сделки, которые компания заключает от имени и по поручению клиента. То есть клиент самостоятельно (в отличие от доверительного управления активами) принимает решение когда, по какой цене (котировке), на какой бирже или внебиржевом рынке и по какому финансовому инструменту совершать сделки. Свое решение клиент передает компании в виде поручения. На основании этого поручения компания заключает сделки в интересах клиента.
Сегодня большинство потенциальных частных инвесторов не знают фондового рынка и боятся его. По статистике, в нашей стране на фондовом рынке инвестируют свои деньги лишь 2-3 % населения, тогда как в развитых странах этот уровень достигает 30-40%. Таким образом, есть огромный потенциал для роста клиентской базы у брокерских компаний в нашей стране. По мере роста грамотности клиента на фондовом рынке существенная их масса будет перетекать из ПИФов на традифионное брокерское обслуживание, позволяющее получить потенциально больший доход при меньших ограничениях на ликвидность. Российский фондовый рынок акций насчитывает более 4 тысяч акций. В связи с неразвитостью российского рынка ценных бумаг, акции большинства эмитентов не входят в котировальные листы российских бирж и приобретение, либо продажа таких акций представляется непростой задачей, которая под силу только профессионалам.
Страховку можно приобрести тремя разными способами: самому в офисе компании, у агента или же обратившись к брокеру. Последний, в отличие от агента, является не только посредником при продаже страховых продуктов, но и независимым консультантом, помогающим клиенту найти именно то, что соответствует его возможностям и потребностям. Между тем по сравнению с растущей армией страховых агентов, которых нередко называют "псевдоброкерами", настоящих страховых брокеров в России не так уж много по сравнению с тем, что можно наблюдать в западных странах. 
Чаще всего услугами страховых брокеров пользуются компании из следую-щих отраслей: авиационно-космической, электроэнергетической, нефтегазовой, вообще крупные индустриальные клиенты, грузоперевозчики и судовладельцы. Что касается видов страхования – независимо от отраслевой принадлежности страхователя, – востребованы услуги брокеров по специфическим сложным видам страхования – различные виды страхования ответственности, в т.ч. ответственность директоров и управляющих, страхование торговых кредитов и др.
По сравнению с другими странами рынок брокерских услуг в России находится в стадии становления. Еще недавно не было ни инструментов, ни инфраструктуры, ни регулирования, ни самих участников рынка. Сегодня это серьезный полноценный рынок с короткой, но богатой историей. Можно гордиться тем, что сделано, но не нужно забывать про "болезни быстрого роста".

Список литературы

НОРМАТИВНО-ЗАКОНОДАТЕЛЬНАЯ БАЗА
1. ФЗ РФ «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 4.10.2010 г.)// Справочная правовая система «Гарант». Режим доступа: [www.garant.ru];
2. ФЗ РФ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от от 3.07.2010) // Справочная правовая система «Гарант». Режим доступа: [www.garant.ru];
3. ФЗ РФ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке цен-ных бумаг» от 05.03.1999 N 46-ФЗ (ред. от 4.10.2010)// Справочная правовая система «Гарант». Режим доступа: [www.garant.ru]; 
4. Постановление ФКЦБ РФ «О стандартах эмиссии ценных бумаг и регистрации проспектов ценных бумаг» от 18.06.2003 № 03-30/пс (ред. от 16.03.2005)// Справочная правовая система «Гарант». Режим доступа: [www.garant.ru];
5. Инструкция ЦБ РФ « О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями по территории РФ» от 10.03.2006 № 128-И (ред.от 09.01.2007)// Справочная правовая система «Гарант». Режим доступа: [www.garant.ru];
УЧЕБНИКИ И УЧЕБНЫЕ ПОСОБИЯ
6. Алехина Б.И. Рынок ценных бумаг. Введение в финансовые операции.М: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2009-349с.
7. Рынок ценных бумаг / Под. ред. Е.Ф.Жукова -М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2009-639с.
8. Рынок ценных бумаг / под.ред. д.э.н.проф. И.Т.Балабанова, Спб.: Питер, 2008-256с.
9. Рынок ценных бумаг / под.ред. О.И.Лаврушина-М.:Финансы и статисти-ка,2009.- 672с.
8. Банковское дело: стратегическое руководство/ Под. ред. Платонова В., Хиггинса М.-М.: Колсалбанкир,2010-564с.
9. Белоглазова Г. Н., Кроливецкая Л. П. Рынок ценных бумаг: Учеб. для ву-зов по направлению «Экономика», специальности «Финансы, кредит и денежное обращение» / ред. Г. Н. Белоглазова, Л. П. Кроливецкая. - 5-е изд. перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2005. - 591 с.
10. Букато В. И., Головин Ю. В., Львов Ю. И. и др. Рынок ценных бумаг в России / ред. М. Х. Лапидус. - 2-е изд. перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2004. - 367 с.
11. Галанова В.А., Басова А.И. Рынок ценных бумаг, М.: Финансы и статистика, 2009.-465 с.
НАУЧНАЯ (ПЕРИОДИЧЕСКАЯ) ЛИТЕРАТУРА
13. Васин М. Брокерская деятельность //Банковское образование. - 2010. - №4. - с.110 
14. Весняков А.И. Брокеры России//Хозяйство и право.-2009.- №7.-с.123
15. Гуманков К.Н. Состояние брокерского рынка //Финанс.-2009. -№16.-с.176 
16. Кардашов В.В. Брокеры – кто это?//Банковский ритейл.-2010.-№ 1.-с.199
17. Каурова Н.Н. Тенденции и перспективы брокерской деятельности в Рос-сии// Банковский ритейл.- 2010.-№ 2.-с.155 
18. Кокарев С., Комисарова Ю. Броеры//Финансовая газета.- 2010.- №24.-с.171 
19. Меломед А.В. Брокерские операции //Российская юстиция.-2010.- №7.-с.122 
СПРАВОЧНАЯ ЛИТЕРАТУРА
20. Лапуста М.Г., Никольский П.С. Современный финансово-кредитный словарь. – М.: ИНФРА – М.:2008. – с.540
21. Чацкис Е.Д. Толковый словарь финансово – бухгалтерских терминов и понятий. – С.-П.: Сталкер, 2009. – с.600